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shawn | 普通炒幣者
【新聞】交易所 Poloniex 的 CLAM 代幣暴跌 77%,「保證金融資放貸人」共虧損 4.2 億台幣 HOT
shawn | 普通炒幣者 0 48 2019-06-08 14:27:39
0 48
2019-06-08 14:27:39

交易所 Poloniex 的 CLAM 代幣暴跌 77%,「保證金融資放貸人」共虧損 4.2 億台幣


密碼貨幣交易所 Poloniex 在官方部落格發布一篇文章,解釋了 5 月 26 日的 CLAM 代幣的交易市場在一瞬間價格崩跌,讓該交易所保證金融資的比特幣放貸池虧損達 1,800 顆比特幣,而這筆損失將由放款人同時承受。據目前市場的價格,損失大約是 1,400 萬美元,約 4.2 億台幣。

 

在5 月 26 日 CLAM 代幣和比特幣的交易對在兩小時內迅速崩跌,據 TradingView 的數據,Poloniex 交易所 CLAM 代幣的價格在兩小時內,從 0.00238 btc 跌至 0.000535 btc,暴跌 78 % ,其放貸池(Margin Pool)虧損的比特幣約為 1,800 顆,約 1,400 萬美元,損失由借貸雙方共同承擔。

Poloniex 的 P2P 保證金融資系統,讓放款用戶可以將比特幣抵押在放貸時,收取利息。

保證金融資(Margin Lending)

根據官方資料解釋,假設約翰認為,在未來的 12 個月,相對於比特幣的價格,以太幣的價格將會上漲更多,因此他想要購買 1,000 顆以太幣。

然而約翰卻沒有足夠的資產,假設在 1 ETH = 0.031 BTC 的情形下,他想跟其他用戶借 10 顆比特幣,假設在談定利率為一週 0.25% 的話,他必須要有初始保證金,借款金額 40% 的資金,從這裡說就是要有 4 顆比特幣的初始保證金,才能向其他人借 10 顆比特幣。

除了初始保證金之外,還有另外一個名詞叫做維持保證金 20%。以初始保證金為 4 顆的情況下,維持保證金就是 2 顆比特幣。這表示,萬一以太幣的價格崩跌超過維持保證金的價格的話,系統會強制清算。

如果以太幣價格下跌 20%,約翰的帳戶總額從 10 顆比特幣變成 8 顆比特幣,就會到達清算的標準。這時候系統就會將他的以太幣賣掉,變成 8 顆比特幣,再加上帳戶裡的 4 顆比特幣,為 12 顆。

系統用這 12 顆的比特幣付掉約翰積欠的 10 顆比特幣加上 0.025 顆比特幣(0.25% 的利息),剩下的還給約翰。在這個 P2P 的借貸過程,利息是由雙方決定的,在這個過程中,約翰永遠都不會知道對方是誰。

[備註*]:為了讀者閱讀方便,動區有將其借貸機制簡化,不同的倍率跟利率會有不同情況,讀者可到官方網站查詢更詳細的資訊(12)。

在這樣的系統設計之下,只要市場不要突然出現巨幅下跌,借款人一定會有資金償還自己的欠款,也就是說,放款人不會有損失的情況。

劇幅下跌:借款人無力還款

然而,這個設計卻不適用在 5 月 26 日的情況,在兩小時下跌 78% 的情況下,借款人根本無力償還欠款。而據官方估計,當天的暴跌,讓比特幣的放款池總共損失了 16.2%,共 1,800 顆比特幣。Poloniex 在文章中寫到:

CLAM 交易對的市場崩跌導致了自動清算系統無法像正常情況下一樣,處理保證金頭寸。

更不幸的是,在現在的形況下,借款人提供的抵押品都是 CLAM 代幣,而 CLAM 目前的交易價格為 0.00626 BTC,比崩盤前的價格低 80%,因此借款人不太可能償還債務。

然而,Poloniex 表示正在聯繫那些拖欠貸款借款人:

我們正在尋找借款人,要求他們償還積欠的比特幣。等到我們收回資金時,我們會將這些比特幣退還給放款人,我們還在探索其他方法來幫助彌補保證金放款方損失。

為了應對未來的另一種情況,Poloniex正在採取措施保護其保證金用戶,包括消除 BTS、CLAM、FCT、MAID 等流動性不佳,市場價格劇烈的交易市場,增加保護流程,監控保證金市場的風險。


文章來源:https://www.blocktempo.com/margin-lenders-lost-14millions-due-to-clam-token-market-due-to-drop-77/

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